[카카오뱅크] 플랫폼이기 전에 은행이다.

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유안타증권 보고서는 별로 좋아하지 않아 몇 달 동안 챙겨보질 않았다.

 

그러나 귀를 열고 살라는 마제스티 엘라스틱 박세익 전무님의 은혜로운 말씀은 내 색안경을 벗게 만드셨지.

 

오늘 유안타증권의 정태준 애널리스트가 이꽉물고 카카오뱅크에 대한 리포트를 발행했는데, 한 번 보고 가자.

※ 보고서 내용이 탁월합니다. 무작정 카뱅 까서 좋다는 게 아니고, 바뭉바 까막눈으로 볼 때에도 논리가 탄탄.

http://consensus.hankyung.com/apps.analysis/analysis.downpdf?report_idx=593973 

 

 

 

https://vamva.tistory.com/228

[카카오뱅크] 공모주 공모가액 PBR 3.1~3.7? 어째서요?

위의 지난 글에서 작성했다시피, 뭘 갖다 붙여도 얘는 본질이 은행이고, 수익모델은 예대마진이다. 

 

비대면 영업방식은 말 그대로 Q를 상승 시킬 수 있는 하나의 요인이지, P를 상승시킬 수 있는 모델은 아니라는 것.

※ 카카오 이름 붙이면 이자 더 받아먹을 수 있나? 0.1%에도 굉장히 민감한 게 대출시장인데.

 

 

은행만큼 숫자가 확실한 곳이 있나. 어설픈 기대심리 따위 필요 없다. 오직 숫자만이 가치평가 기준이 된다. 

 

위의 내용은 카카오뱅크도 결국 은행이며, 숫자만이 가치평가의 기준이 되는 은행 섹터에서 빠르게 그 가치에 수렴할 것이라는 것. 

 

 

저 위에 은행들 PBR이 몇이었더라... 뒤적뒤적... 요잉네?

 

ㅋㅋㅋ... PBR이 낮다 못해 하찮아서 구린내가 날 지경이라 이겁니다.

하나금융지주, KB금융, 신한지주, 우리금융지주 모두 0.5를 못받네.

 

근데 카카오뱅크는? 화장한 얼굴 말고... 쌩얼을 보여다오... 쌩얼을!

 

음. 이 사진이 아닌가?

 

이거다! 이거라고 치자!

 

 

 

 

자영업 빚 폭탄 ‘째깍’...부실률 반년 새 6배↑

대출 부실률은 폭증하고 있고, 

 

 

https://www.m-i.kr/news/articleView.html?idxno=842022 

'이자제한 역설' 저신용자 대출 더 위축된다 - 매일일보

 

개인 대출을 주로 영위하는데, 저신용자 대출이 위축되고 있답니다.

 

 

그러거나 말거나 일단 카카오뱅크 IPO는 성황리에 마무리 될 것이고, 그 이후에 주가는...

 

 

날도 더우니 한 여름에 스키장 개장이다!

최근에 이 스키장은 문 닫았다.

 

이상, 바뭉바였습니다. 즐거운 하루 되세요.

★★ 망하기를 바라기 보다 카카오뱅크가 떡상해서 기존 은행주식들도 같이 떡상했으면 좋겠습니다.(제발)