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정채진 프로 2부 - 주식투자를 반드시 해야 하는 이유

by 바뭉바 2021. 9. 8.
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7. 주식 투자를 꼭 해야한다는 말을 하고 싶어서 출연 결정했다.

 

 1) 장기적으로 경제는 성장하며, 주가도 함께 상승

 2) 인플레이션으로 발생하는 현금 가치 하락 방어(꼭 주식이 아니더라도)

 3) 복리의 마법

 - 1900년 1월 1일 다우지수 = 65.73, 199년 12월 31일 다우지수 11,497

  → 복리 5.3%로 매년 상승, 복리의 마법

 - 30세 사회 초년생이 1억원으로 연 10% 단리일 경우, 10년 후 2억 → 20년 3억

 - 연 10% 복리일 경우, 10년 후 2.6억 → 20년 6.7억 → 30년 17억

 

 

8. 미래의 부를 위해 절약하는 투자자 마인드

 

 - 4천만원짜리 국산차 vs 7천만원 짜리 외제차 → 30년 후 10% 복리로 보며 5.3억이다.

 - 탕진잼이니 욜로니 적당히 하시라

 

 

9. 부동산보다 주식이 더 나은 이유

 

 - 단순, 부동산보다 주식이 더 많이 상승했다.

 - 선택의 폭이 더 넓다.

 - 임대료보다 주식 수익률이 더 높다.

 

 

10. 주식 투자자에게 필요한 마음가짐

 

 - 주식 실패자는 기업을 보지 않고, 시세 흐름만 본다.(이 단계는 좀 지났다)

 - 기업 = 나무, 뉴스 = 태양, 주가 = 그림자. 그림자만 보다가 현혹된다.

 

 - 단순한 기대감 대신 합리적인 근거로 판단해야 한다.

  → 사업보고서만 보고 판단하지 말고, 실제 근거를 봐야된다.

 - 조바심 갖지 말고 인내심으로 투자(엉덩이로 번다.)

 

 

11. 포트폴리오 구성법

 

 - 자산이 10억 이하라면 50%는 잘 선별한 한 종목에 집중

 - 투자할 때 가장 중요한 건 "아이템"

 - 나쁜 아이템 = 진입 장벽이 낮은 아이템, 누구나 할 수 있는.

 - 좋은 아이템을 가진 저평가 된 주식을 찾아라

 

 

12. 개별기업 리포트 보다 산업 리포트 위주로 본다.

 

 - 애널리스트들은 아버지를 아버지라고 부르지 못한다.(비싸도 비싸다고 못함)

 - 매경 이코노미, 한경 비즈니스 : 국립 도서관 전자책 무료

 

 

13. CEO vs 아이템, 무엇이 더 중요하나? 아이템 > CEO

 

 

14. CEO는 어떻게 판단할 수 있나?

 

 - 뉴스, 회사 탐방 등으로 평판 확인

 - 배당을 꾸준히 하는 회사, 개발비용을 바로 처리하는 회사(자산화 처리 x)

 

 

15. 투자를 시작하려는 주식 초보를 위한 조언

 

 - 좋은 책으로 마인드 기르기 1년, 소액 자본으로 투자 연습 1년

 - 가장 중요한 건 시작하는 타이밍

 - 경기 사이클의 저점에서 시작하는 게 유리

 - 자산 투자는 금리가 낮을 때 시작 → 돈은 낮은 금리의 자산에서 빠져나와 높은 금리 자산으로 흐름

 - 금리가 높다면, 좀 더 공부하며 기다리고, 금리가 낮다면 공부가 좀 부족해도 시작

  → 금리가 높아지면 반드시 불황이 온다.

 - 2~3년 내로 크게 하락하는 시기가 한 번 올 것 같다. (2018년 3월 녹화일 이후 2년 뒤 코로나 팬데믹)

  → 미국 기준 금리가 1.75%로 상승, 한 해에 3~4차례 올리면 2년 정도 이후 3%로 진입.

     그 때 시장 충격이 있지 않을까.

 - 애매할 때는 판단하지 말고 유보, 금리가 낮을 때는 용기내서 투자

 

2021. 9. 9. 

 

요즘은 참 애매하네. 시계열 기준으로 포트 재구성 하자. 금리 방어주 빼고 딱 3개만 추려보자.

 

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